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Mostrar "crescimento explosivo";

[Financial · Capital] A captação ilegal de fundos entrou na era "online"

P2P é o pretexto de finanças na Internet na área de sucesso mais difícil

Repórter da China Economy Weekly "Zhang Yan | Relatório de Pequim

No final de 2015, a camada central de tomada de decisão mencionou a repressão à captação de recursos ilegais dentro de três dias. 23 de dezembro na reunião executiva do Conselho de Estado, "resolutamente reprimindo fraude financeira, captação de recursos ilegais e outros comportamentos de acordo com leis e regulamentos". crimson blaze of glory

No dia 22 desses dois dias, o governo de Kunming informou que, após um grande número de investigações no estágio inicial, os órgãos de segurança pública entraram com um caso de acordo com a lei durante as atividades comerciais, e os órgãos de segurança pública haviam sido condenados para investigações.

No início de 16 de dezembro de 2015, os órgãos de segurança pública relevantes haviam apresentado investigações na plataforma financeira on -line "e aluguel" e suas empresas relacionadas suspeitas de questões criminais de acordo com a lei.

Na prevenção e reprimir as políticas legais de arrecadadoras ilegais em 28 de abril de 2015, Yang Yuzhu, diretor do Gabinete do Ministério dos Fundamentos Inter -financiador, descreveu a atual situação de arrecadador ilegal com "crescimento explosivo".De acordo com as estatísticas, em 2014, o número de casos de arrecadação de fundos ilegais, o valor envolvido no caso e o número de participantes aumentou cerca de 2 vezes o ano -no ano, atingindo o pico histórico.

Embora o funcionário não tenha anunciado os dados de casos de arrecadação de fundos ilegais em 2015, a palavra "captação de recursos ilegais" não apareceu nas notícias de que a frequência das notícias não é baixa.De Pan -Asia a E Runbao, essas análises externas podem ser suspeitas de casos de arrecadação de fundos ilegais. a situação em 2014. Não há tempo para ser. crimson blaze of glory

Ao mesmo tempo, os casos de arrecadação de fundos ilegais não se limitam a absorver diretamente os fundos públicos e as armadilhas de gestão de investimentos e patrimônio.

Captação ilegal de fundos de avanços "offline" para "online"

Em novembro de 2015, o empréstimo da Pterossaur acabou de quebrar quase 370 milhões de yuans, tornando -se a referência de publicidade Golden Time da CCTV. absorvendo depósitos públicos.Embora o empréstimo da Pterossaur tenha emitido imediatamente um comunicado dizendo que não havia comportamento ilegal de armazenamento e pool de capital, alguns investidores disseram ao repórter da "China Economic Weekly" que considerariam retirar fundos de investimento.

A cautela dos investidores não é irracional.No momento em que o incidente ilegal de arrecadação de fundos é frequentemente exposto no campo das finanças da Internet, o investidor disse que não consideraria investir no campo das finanças da Internet por um período de tempo.

中国人民大学金融创新与风险治理研究中心筹建负责人杨东曾表示 ， 目前有很多号称是 p2p 、众筹的公司打着普惠金融的旗号 ， 披着互联网金融外衣 ， 在前端吸收资金 ， 但其资金流向No entanto, não é transparente ou flui para o relato da empresa afiliada para fazer o auto -financiamento e, de fato, é uma captação de recursos ilegal.

Zhou Zhi CEO Financeiro Zhou Yong apontou para o repórter do "China Economic Weekly" que as finanças da Internet são realmente muito promissoras.No entanto, atualmente, peixes e dragões no mercado são misturados. .A Internet Finance é forçada a se tornar um "casaco inovador" para arrecadar fundos ilegais. crimson blaze of glory

"As finanças da Internet sempre enfatizaram o limite de entrada baixo. Essa é a vantagem das finanças da Internet e, ao mesmo tempo, também deixará muitas pessoas ilegais vazias". "" Muitas empresas são apenas o conceito de P2P e o crowdfunding de patrimônio líquido está lotado.

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Zhou Yong disse ao repórter da "China Economic Weekly" que se é Pan -Asia ou E Runbao, o número de pessoas envolvidas no número, a ampla gama de escopo e a quantidade de quantidade são mais graves do que a arrecadação de fundos ilegal geral Após os casacos financeiros, pode usar rapidamente a tecnologia da Internet para romper restrições regionais e evoluir para eventos nacionais.

Tomando o caso Pan -Asian como exemplo, de acordo com o relatório anterior do China Economic Weekly, a Pan -Asia foi vendida por 220.000 investidores desde o surto do pagamento da plataforma de negociação financeira da Internet. E os investidores obtiveram direitos para proteger seus direitos em Kunming, Xangai, Pequim e outros lugares.

A indústria bancária mencionou acima os repórteres que o limiar de investimento de dezenas de milhares de yuan no passado foi puxado para milhares de yuan ou até centenas de yuan, e a multidão foi expandida invisível.

"Pagamento rígido + alta taxa de retorno + endosso", esses três elementos são chamados de "três elementos de ouro" pela indústria como um comportamento ilegal de arrecadar fundos para atrair investidores.

"O pagamento rígido é o comportamento convencional do mercado financeiro do meu país, mas o pagamento rígido em si tem riscos". .

Entende -se que, entre os suspeitos de casos de arrecadação de fundos ilegais que foram revelados, o retorno esperado está concentrado principalmente em 12%a 18%, e alguns afirmam atingir 20%a 30%.Zhou Yong disse que mais de 12%dos produtos de empréstimos já pertencem a investimentos de alto risco. crimson blaze of glory

Exceto pelos dois pontos acima, o repórter da China Economic Weekly aprendeu na entrevista que a atividade ilegal de arrecadação de fundos em segundo plano da Internet O efeito da boca "é transformado em um efeito de publicidade.

Em 12 de dezembro de 2015, Song Hongbing, o autor de "Currency War", encontrou algum cerco de investidores pan -asiáticos em Taiyuan, Shanxi por causa de um discurso para Pan -Asian.Logo após a música, Hongbing foi sitiado, uma lista de pessoal que havia sido a "plataforma" de Pan -Asia se espalhou rapidamente na internet, incluindo algumas figuras públicas.

"Nos casos tradicionais de arrecadação de fundos ilegais, é mais provável que use a relação entre conhecidos para realizar fraudes, que se baseia principalmente na relação de confiança entre as pessoas. No entanto, o endosso de figuras públicas ou o papel de propaganda das plataformas do governo nessas plataformas de gerenciamento de patrimônio é auto -evidente.

CFP

O P2P se torna ilegal -levantando áreas de desastre pesado, e as regras regulatórias ainda precisam refinar

Falando em casos ilegais de arrecadação de fundos no campo das finanças da Internet, a primeira coisa que as pessoas pensam é a indústria de P2P.Algumas pessoas até nomearam P2P "enganado para correr". crimson blaze of glory

Yang Yuzhu, diretor do Gabinete da Inter -Ministério da Inter -Ministério da Inter -Ministério do Departamento de Suporte Inter -Suporte, disse uma vez que alguns casos ilegais de arrecadação de fundos "alguns são o fato de que P2P levanta o fundo -levantando a fraude de fundos ;

De acordo com as estatísticas, em 2014, a plataforma de empréstimos de rede P2P era suspeita do número de casos de arrecadação de fundos ilegais, o valor envolvido no caso e o número de participantes foi 11 vezes, 16 vezes e 39 vezes em 2013.Os dados mostram que, no final de novembro, o número de investidores envolvidos na plataforma de problemas de 2015 era de cerca de 157.000, e o saldo do empréstimo foi de 8,27 bilhões de yuans.

De acordo com as estatísticas da casa de empréstimos on -line, no final de dezembro de 2015, a plataforma operacional normal do setor de empréstimos on -line foi de 2.595, uma diminuição de 0,65%em relação ao mês anterior.A plataforma de operação normal do P2P cresceu negativamente nos últimos dois anos.Ao mesmo tempo, 106 novas plataformas de problemas foram adicionadas em dezembro, um aumento de 27 em comparação com novembro e a incidência da plataforma de problemas aumentou 3,92%.No final de dezembro de 2015, a plataforma de problemas cumulativa atingiu 1.263.Zhou Yong disse ao repórter da "China Economic Weekly" que existem muitas formas de existência na captação de recursos ilegais no campo das finanças da Internet.

"Atualmente, muitos produtos P2P no mercado recebem fundos antes da correspondência de reivindicações. Se você não sabe quem é o mutuário, é fácil formar um pool de fundos". ".A pessoa acrescentou que o mutuário e o mutuário da plataforma P2P devem corresponder a ela. .Por exemplo, se o pagamento do terceiro parto for pago, o pagamento do terceiro partido tiver fundos precipitados e o pool de capital será formado.Se a conta da plataforma for através da conta da plataforma, um pool de capital será formado na conta da plataforma.

Na visão de Zhou Yong, outro risco da plataforma P2P é que, porque o mutuário e a divulgação de credores não são divulgados o suficiente, é propenso a se auto -financiar."Algumas plataformas P2P em execução são devidas ao fracasso dos fundos em fundos de auto -financiamento, que desencadeiam a cadeia de capital quebrada, e o auto -financiamento é suspeito de absorver ou disfarçar depósitos públicos de absorção ilegal ou disfarçada ou fraude de captação de recursos".

No final de dezembro de 2015, as "medidas provisórias para o gerenciamento de atividades comerciais (rascunho de consulta)" (a seguir referido como "rascunho para solicitar opiniões"), que foi formulado pelos doze atos do CBRC que não podem ser envolvidos.

O "rascunho para solicitar opiniões" afirma claramente que o P2P proibirá o gerenciamento de liquidez por meio de comportamentos de auto -financiamento no futuro.Esta disposição está listada como 12 comportamento proibido no texto original, ou seja, "os intermediários de informações de empréstimos on -line não devem se envolver ou aceitar o uso de plataformas da Internet para usar a plataforma da Internet para ganhar fundos para os mutuários que têm um relacionamento relacionado".

Zhou Yong disse ao repórter do "China Economic Weekly" que "o" rascunho para solicitar opiniões "desempenhará um papel positivo na supressão da transparência da divulgação de informações. Informações básicas sobre financiamento, como avaliação de risco e capacidade de reembolso, reduz bastante a possibilidade de auto -auto Financiamento Por um lado e, por outro lado, ajudará os investidores a fazer julgamentos mais racionais.

Bai Liang, CEO da Zero One Finance, disse que, para implementar os requisitos para divulgação de informações, é necessário o padrão de divulgação de informações para divulgar as informações do projeto, quais entradas incluem, quais riscos de revelar se as empresas de contabilidade e outros intermediários emitiram opiniões para emitir opiniões.Se o padrão de divulgação de informações não for introduzido no futuro, pode ser difícil fazer. crimson blaze of glory

O "rascunho para solicitar opiniões" também apontou que o Departamento de Supervisão Financeira do Governo da Povo Local adota as funções regulatórias específicas das instituições de empréstimos on -line em sua jurisdição, incluindo gerenciamento de arquivamento, orientação padronizada, prevenção de riscos e descarte.

Nesse sentido, as pessoas do setor apontaram para o Weekly Economic da China que a supervisão específica da plataforma P2P ainda é responsável pelo departamento de regulamentação financeira local. autoridades regulatórias financeiras.